【2年11ヶ月】つみたてNISA運用実績!

つみたてNISAを初めて2年11ヶ月が経過しました!
運用実績を発表します!

筆者のつみたてNISAの銘柄はeMAXISSlim米国株式(S&P500)1本だけです。

証券口座楽天証券
銘柄eMAXISSlim米国株式(S&P500)
毎月つみたて設定額33,333円
つみたて月数2年11ヶ月
投資額1,166,655円
つみたてNISA資産1,563,471円
トータルリターン+396,816円(+34.01%)
つみたてNISAの運用実績

トータルリターンは脅威の+34.01%
米国株のしかも上位500社であるS&P500だけあってリターンが大きいですね!

アメリカのインフレ抑制のための政策金利上昇などもあってシミュレーション通りにはいかないですが、年利5%でのシミュレーションよりもはるかに上回る成績でいい感じですね。

年利5%との比較

年利5%のシミュレーションと実際の運用実績の資産の増減を比較してみます。
年利5%と実際の運用実績とはどのくらい差があるでしょうか。

年月年利5%運用実績
2020年11月33,469円(+136円)35,815円(+2,482円)
2021年4月202,869円(+2,871円)233,981円(+33,983円)
2021年8月340,891円(+7,561円)396,371円(+63,041円)
2021年12月481,176円(+14,514円)586,769円(+120,107円)
2022年4月623,761円(+23,767円)711,574円(+111,580円)
2022年8月768,684円(+35,358円)871,738円(+138,412円)
2022月12月915,983円(+49,325円)933,385円(+66,727円)
2023年4月1,065,698円(+65,708円)1,157,778円(+157,788円)
2023年8月1,217,867円(+84,545円)1,528,309円(+394,987円)
2023年9月1,256,297円(+89,642円)1,563,471円(+396,816円)
年利5%のシミュレーションと実際の運用実績との比較 
※()は投資額に対する増減額

2023年9月の運用実績と年利5%での比較結果は
トータルリターンは(運用実績)396,816 - (年利5%)89,642 = +307,174円で、運用実績の方が想定していた年利5%の結果よりも307,174円多いという結果になりました。

2023年9月時点では当初想定していた年利5%をはるかに上回る成績を残していますね!
資産が大きいほど複利の力で増えていく力も大きいのでまだつみたてNISAをしていない方ははやく始めた方がいいですね!

ただし、暴落するときもあるのでリターンは若干落ちますがリスクをとりたくない方は全米まるごと投資できる楽天・全米株式インデックス・ファンドや全世界に投資ができるeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)なども良いと思います。

たゆ騎士

無難にいくか、攻めるかはあなた次第。
私は攻める派です。

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